兴银合盈债券型证券投资基金（A 类份额）基金产品资料概要更新        兴银合盈债券型证券投资基金（A 类份额）基金产品资料概要更新                                            编制日期：2024 年 11 月 19 日                    送出日期：2024 年 11 月 21 日           本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称       兴银合盈债券               基金代码          001783 基金简称 A     兴银合盈债券 A             基金代码 A        001783            兴银基金管理有限责任 基金管理人                           基金托管人         兴业银行股份有限公司            公司                                 上市交易所及上市      -- 基金合同生效日    2019 年 02 月 26 日                                 日期 基金类型       债券型                  交易币种          人民币 运作方式       普通开放式                开放频率          每个开放日                                 开始担任本基金基 基金经理       王深                   金经理的日期                                 证券从业日期        2011 年 07 月 22 日                                 开始担任本基金基 基金经理       叶冬义                  金经理的日期                                 证券从业日期        2016 年 07 月 01 日 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略                                 在严格控制风险和保持资产流动性的基础上， 投资目标                            通过积极主动的投资管理，力争实现基金资产                                 的长期稳定增值。                                 本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包                                 括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、                                 企业债、公司债、地方政府债、次级债、可分                                 离交易可转债的纯债部分、央行票据、中期票                                 据、短期融资券、超短期融资券、资产支持证                                 券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协 投资范围                                 议存款、通知存款、定期存款等）、货币市场工                                 具等以及法律法规或中国证监会允许基金投资                                 的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规                                 定）。                                 本基金不投资股票或权证，也不投资于可转换                                 债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可                           第 1 页，共 5 页          兴银合盈债券型证券投资基金（A 类份额）基金产品资料概要更新                           交换债券。                           如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其                           他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以                           将其纳入投资范围。                           本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的                           政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现                           金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购                           款等。                           当法律法规的相关规定变更时，基金管理人在                           履行适当程序后可对上述资产配置比例进行适                           当调整。 主要投资策略                           支持证券投资策略。 业绩比较基准                    中债综合全价（总值）指数收益率                           本基金为债券型证券投资基金，属于证券投资                           基金中预期较低风险、较低收益的品种，其预 风险收益特征                           期收益和风险水平低于股票型基金、混合型基                           金，高于货币市场基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图                     第 2 页，共 5 页            兴银合盈债券型证券投资基金（A 类份额）基金产品资料概要更新 注：业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取：               份额(S)或金额(M)/持 费用类型                            收费方式/费率          备注               有期限(N)                                                  该基金由兴银双月理                                                  财 认购费                                                  债券型证券投资基金                                                  变更注册而来               M申购费(前收费)               M≥500 万元          1000.00 元/笔               N赎回费               N≥7 日             0.00% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别               收费方式/年费率或金额                收取方 管理费                0.30%                      基金管理人和销售机构 托管费                0.05%                      基金托管人 审计费用               50,000.00                  会计师事务所 信息披露费              120,000.00                 规定披露报刊 其他费用               按照国家有关规定和《基金合              相关服务机构                          第 3 页，共 5 页            兴银合盈债券型证券投资基金（A 类份额）基金产品资料概要更新                  同》约定，可以在基金财产中                  列支的其他费用按实际发生额                  从基金资产扣除。费用类别详                  见本基金《基金合同》及《招                  募说明书》或其更新。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。年金额为基金整 体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：      基金运作综合费用测算明细的类别                 基金运作综合费率（年化） -                                                   0.35% 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次 基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。     投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。     本基金属于债券型基金，适合能正确认识和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。本基金 投资过程中面临的主要风险有：市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、其他风险及本基金 的特有风险。     本基金的特有风险：     （1）本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金可能因投资债券类资产而面临较高的 市场系统性风险，也可能因投资信用债券而面临较高的信用风险。     （2）投资资产支持证券的风险     本基金的投资范围包括资产支持证券，它是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息 来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经 营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用 为支持的证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和 法律风险等。 （二）重要提示     中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。     基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。     基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。                        第 4 页，共 5 页             兴银合盈债券型证券投资基金（A 类份额）基金产品资料概要更新   基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式   以下资料详见基金管理人网站www.hffunds.cn、客服电话40000-96326   基金合同、托管协议、招募说明书   定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告   基金份额净值   基金销售机构及联系方式   其他重要资料 六、其他情况说明   无。                          第 5 页，共 5 页